Ao longo dos nossos 20 anos de atuação, notamos que a transformação digital nas contabilidades trouxe ganhos inegáveis de agilidade e integração. Ao mesmo tempo, aumentaram os riscos associados às fraudes bancárias por intermédio dos sistemas contábeis. Para gestores que buscam previsibilidade e segurança, manter-se atualizado e proativo deixa de ser diferencial e se torna uma necessidade prática. O desafio deixou de ser apenas reagir a incidentes – hoje, prevenir consiste na atuação mais estratégica para a saúde financeira e a reputação das empresas.
O cenário atual de risco bancário no Brasil
Estudos recentes sobre segurança financeira no Brasil mostram que a ameaça de fraude bancária deixou de ser pontual para assumir uma presença constante no dia a dia das empresas e pessoas. Segundo relatório global de tendências, 40% dos brasileiros já foram alvo de alguma fraude por e-mail, internet, telefone ou mensagem de texto, com perdas médias de R$ 6.311 por vítima, o que reforça a urgência do tema segundo a Agência Brasil.
A pressão é ainda maior sobre quem gerencia informações sensíveis, como escritórios de contabilidade conectados a múltiplos sistemas bancários e tributários. Em 2024, tentativas de fraude evitadas cresceram 10,4% em relação ao ano anterior, representando mais da metade dos delitos registrados nas operações financeiras, segundo CNN Brasil e Folha Vitória.
Segurança bancária já não é mais uma opção. É parte permanente da rotina executiva.
Onde estão os principais riscos em operações bancárias contábeis?
Quando avaliamos ambientes contábeis, identificamos que grande parte dos riscos aos quais essas operações estão expostas não está no sistema contábil em si, mas na forma como o entorno tecnológico é projetado, monitorado e atualizado. Listamos os pontos mais sensíveis:
- Acesso não controlado e permissões excessivas de usuários
- Falta de políticas claras de autenticação multifator (MFA)
- Políticas de backup frágeis ou não testadas
- Comunicação entre sistemas por redes inseguras
- Ausência de trilhas de auditoria e monitoramento em tempo real
- Usuários sem treinamento para identificar tentativas de golpe
Outra armadilha comum é considerar que um sistema em nuvem, por si só, já fornece proteção completa. A experiência da Altcom mostra que, sem políticas de governança, backup validado e controle de acesso, o risco só muda de lugar – não desaparece O erro mais comum é confundir a adoção da nuvem com garantia de segurança ou estabilidade.
Como agir para reduzir riscos de fraude bancária via sistemas contábeis?
Reduzir riscos é resultado de um conjunto de boas práticas concretas, de políticas de prevenção e da maturidade tecnológica da organização. No contexto da Altcom, há 3 pilares que consideramos imprescindíveis para qualquer empresa comprometida com a segurança:
Padrão e governança de acessos
Uma gestão centralizada das permissões reduz drasticamente as chances de fraudes internas e externas. A implementação de controles como duplo fator para aprovações bancárias e revisões regulares de acesso são medidas que fazem toda diferença. O uso de ferramentas como o Microsoft 365, aliado a políticas rígidas de governança, garante rastreabilidade e agilidade para conter desvios desde o início.
Monitoramento constante e prevenção contínua
Prevenção exige visibilidade contínua sobre a performance e o risco dos ambientes de TI, não apenas a percepção pontual quando há falhas. Sistemas maduros promovem monitoramento que alerta rapidamente sobre acessos suspeitos, integrações não autorizadas e tentativas de violações, bloqueando incidentes antes que se tornem prejuízo.
Backup, testagem e resposta rápida
Manter backups automáticos e validados, com testes periódicos de restauração, não é luxo – é sobrevivência em tempos de ameaças constantes. Em complemento, deve-se garantir um plano de resposta: se a fraude for detectada, a capacidade de restaurar a operação reduz danos e evita maiores repercussões jurídicas e financeiras.
Sinais de alerta para fraudes nas operações bancárias
Fraudes não acontecem sem sinais. Na rotina dos clientes da Altcom, ensinamos que a atenção aos seguintes alertas reduz drasticamente a janela de risco:
- Transferências bancárias acima da média em horários incomuns
- Alterações frequentes nos dados bancários de fornecedores
- Acessos simultâneos e de regiões geográficas distintas
- Troca súbita de dispositivos usados para acessar os sistemas
- Mensagens ou instruções anormais de “urgência” de mudança de dados
É fundamental alinhar a equipe, usando treinamentos e simulações reais de tentativas de fraude, tornando todos aptos a identificar e reportar possíveis desvios. Controle, clareza e cultura preventiva entram juntos nessa equação.
Tecnologia como aliada estratégica da prevenção
O uso inteligente da tecnologia é o grande diferencial para prevenir fraudes em operações contábeis. Na Altcom, temos visto que soluções de autenticação, centralização de logs e integração de nuvem promovem redução direta desses riscos. São exemplos claros:
- Configuração e monitoramento de ambientes Microsoft 365 especialmente preparados para contabilidades
- Criptografia ponta a ponta em backups e transferências
- Gestão de identidades e autenticações robustas
- Cloud segura e segregada, isolando ambientes sensíveis
- Help Desk estratégico e humanizado, treinado para orientar sobre golpe e fraude de engenharia social
Esses fatores, associados à prevenção baseada em metodologia própria como a Altcom365, nos permitem garantir ação antes do problema, e não apenas reação após o incidente. Com base em cases reais, quando a prevenção é contínua, incidentes deixam de ser rotina e se tornam exceções controladas.
Políticas empresariais e cultura de segurança
Mais do que criar regras, formar uma cultura orientada à prevenção é um dos maiores desafios, mas também a melhor forma de blindagem do negócio. Ambientar todos colaboradores para seguir práticas de segurança de dados e políticas bem desenhadas como as sugeridas para prevenção de perdas empresariais mostra resultado no dia a dia.
Soluções em nuvem e segurança da informação só entregam seu valor quando encontram um ambiente de governança bem definido, sistemas constantemente revisados e profissionais treinados para identificar e bloquear riscos.
Recomendações práticas para gestores
Compartilhamos recomendações práticas que resumem o que aprendemos ao longo de nossa experiência e que podem ser aplicadas em escritórios de todos os portes:
- Implemente sistemas de controle de acesso granular, com revisões frequentes
- Adote autenticação multifator em todos os processos bancários e financeiros
- Centralize logs e registros de acesso; faça auditorias regulares
- Realize backups em cloud segura, com restauração testada periodicamente
- Oriente a equipe através de treinamentos constantes sobre golpes e tentativas de fraude recentes
- Estabeleça plano de resposta claro e mensurável para incidentes, reduzindo tempo de contenção
- Busque consultoria especializada para avaliação e validação constante do ambiente, apoiando a maturidade do negócio com tecnologia feita sob medida
Cabe ressaltar: o gerenciamento dos riscos deve ser revisado sempre que houver mudança de operação, atualização em sistemas, migração de dados ou crescimento no volume de transações. Cada um desses movimentos pode abrir novas portas para fraudes se não forem acompanhados do devido controle.
Para aprofundar sobre esse tema, recomendamos conhecer nosso material sobre segurança de dados corporativos e os perigos do ransomware para negócios.
Conclusão
Gestão constante, tecnologia bem aplicada e cultura organizacional pautada pela prevenção formam o tripé que sustenta uma operação bancária contábil à prova de fraudes. Ao longo de duas décadas, observamos que a diferença entre empresas que sucumbem a ataques e aquelas que superam quaisquer tentativas de golpe está justamente na qualidade dos processos internos, no uso estratégico dos recursos digitais e, principalmente, na validação contínua do ambiente de TI.
Se a sua empresa quer amadurecer o uso da tecnologia e garantir mais confiança à equipe e aos clientes, entre em contato conosco e conheça como nossa metodologia Altcom 365 pode apoiar esses objetivos. Segurança e eficiência juntas fazem parte da nossa essência.
Perguntas frequentes sobre fraudes em sistemas contábeis
O que é fraude em sistemas contábeis?
Fraude em sistemas contábeis são ações dolosas que buscam desviar recursos, manipular registros ou acessar dados bancários de forma indevida, explorando vulnerabilidades nos softwares ou nas permissões de acesso dos usuários.
Como identificar fraudes em operações bancárias?
Fraudes geralmente são percebidas por movimentações bancárias atípicas, mudanças não autorizadas em dados de fornecedores, acessos não reconhecidos de novas regiões ou equipamentos e instruções fora do comum recebidas por e-mail ou telefone. O uso de ferramentas de monitoramento de logs e alertas em tempo real potencializa essa identificação.
Quais práticas ajudam a evitar fraudes?
Entre as práticas mais recomendadas estão: controle de acesso com autenticação multifator, realização regular de backups testados, auditorias periódicas nos logs de sistemas, treinamento constante da equipe em segurança da informação e um plano de resposta a incidentes bem definido.
Sistemas contábeis são realmente seguros?
Quando configurados com boas práticas, monitorados e atualizados regularmente, sistemas contábeis podem ser ambientes muito seguros. Contudo, a segurança máxima só é atingida quando há governança robusta, controle de acessos e cultura interna de prevenção.
Vale a pena investir em software antifraude?
Sim, softwares antifraude aumentam a barreira contra golpes automatizados e tentativas de fraude sofisticadas, atuando em conjunto com boas políticas de gestão e monitoramento do ambiente. O investimento é ainda mais valioso quando faz parte de um conjunto amplo de medidas, como processos de backup, criptografia e suporte especializado Altcom.
